Tus números, cuadrados con el banco, el SII y tu ERP.
Conectamos tu ERP, tus bancos, el SII y Buk. Cada cifra llega con su origen.
Primeros reportes en horas · Solo lectura en tu ERP · Cada consulta registrada
Así se ven tus datos en Xophia
- Por cobrar
- $412,6 M
- +3,1 % vs. septiembre
- Vencido a más de 60 días
- $48,2 M
- 17 facturas
- Conciliado este mes
- 96,6 %
- 398 de 412 movimientos
Cobrado por mes · últimos 12 meses
Meta $380 M
Octubre: $391,0 M cobrados, sobre la meta.
Por cobrar, por tramo de vencimiento
- 0–30 días$286,4 M
- 31–60 días$78,0 M
- 61–90 días$31,5 M
- Más de 90 días$16,7 M
398 conciliados14 pendientes, con su motivo412 movimientos este mes
¿Quién concentra la deuda a más de 60 días?
$48,2 M en 17 facturas. El canal distribuidores concentra el 61 %.
select canal, sum(monto) as vencido
from cxc_conciliada
where dias_vencido > 60
group by canal| canal | vencido | % |
|---|---|---|
| Distribuidores | $29,4 M | 61 % |
| Retail | $12,1 M | 25 % |
| Venta directa | $6,7 M | 14 % |
3 filas · ERP y cartolas · consulta registrada
Propuesta del agente
14 pagos sin conciliar suman $6,3 M. Puedo proponer el calce con la regla de abonos agrupados para que lo revises.
Reportes sobre la misma base
Estado de resultados
34,2 %
margen bruto · +1,2 pts
Flujo de caja
$128,4 M
saldo con pagos programados
Cuentas por pagar
$203,9 M
42 facturas por vencer
Conciliación
96,6 %
banco, SII, Buk y tarjetas
Lo que hoy cuesta responder una pregunta
Antes de responder una sola pregunta, alguien tiene que juntar, cruzar y cuadrar. Elige el tuyo arriba y Xophia te muestra cómo se resolvería con tus fuentes.
Los datos están repartidos en muchas fuentes
El ERP, los bancos, el SII, Buk y las planillas guardan partes de la misma historia. Cada reporte empieza por exportar, pegar y cruzar.
Cada dashboard calcula distinto
La deuda de clientes o el margen se calculan de una forma en un dashboard y de otra en una planilla. La reunión se va en discutir qué cifra es la correcta.
El cierre contable atrasa nuestros datos
Mientras finanzas no cuadra banco, SII y ERP, las cifras del mes quedan en borrador y los reportes esperan.
Cada integración nueva es un proyecto aparte
Sumar una fuente significa otro proyecto, otro mapeo y otra definición que mantener, sin reutilizar lo que ya se construyó.
Cuántos pasos quedan en tus manos
La pregunta es la misma: «¿cuánto nos deben a más de 60 días?». Lo que cambia es cuántos pasos quedan en tus manos o en las de tu equipo.
| Camino | 01 Conectar | 02 Cuadrar | 03 Ver | 04 Preguntar | 05 Actuar | 06 Construir | En tus manos |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Planilla | Tú | Tú | Tú | Tú | Tú | — | 5 |
| BI tradicional | Tú | Tú | Incluido | Tú | Tú | — | 4 |
| Chat de IA genérico | Tú | Tú | — | Incluido | Tú | — | 3 |
| Xophia | Incluido | Incluido | Incluido | Incluido | Apruebas | Incluido | 1 |
Lo que no cuadra, no se esconde
Antes de que una cifra llegue a un reporte, cada movimiento del banco, documento del SII, liquidación de tarjeta y centralización de Buk termina en uno de tres estados.
En las cartolas · octubre$384.691.820
Conciliado
En el ERP · octubre$384.691.820
Pendiente de revisión$6.312.400
14 movimientos: abonos de tarjetas que agrupan ventas de varios días. El agente propone cómo calzarlos y espera tu aprobación.
Conciliado
Vinculado a su asiento en el ERP, con la regla o la evidencia que lo respalda.
Descartado, con su motivo
Lo que no corresponde contabilizar queda marcado con la razón, no borrado.
Pendiente de revisión
Lo que el agente no resuelve con confianza pasa a una persona, con las filas de ambos lados a la vista.
Nada se registra en el ERP sin una aprobación, y cada decisión guarda quién la tomó. Sobre esa misma base se arman los reportes: estado de resultados, balance, flujo de caja y cuentas por cobrar y por pagar.
Ver la conciliación financieraConecta lo que ya usas
Tu ERP sigue siendo el sistema de registro. Bancos, SII, remuneraciones y CRM se suman a la misma base.
- OdooERP
- NetSuiteERP
- SAP Business OneERP
- SAP S/4HANAERP
- Microsoft Dynamics 365ERP
- SoftlandERP
- LaudusERP
- SAP HANABase de datos
- SIIDocumentos tributarios
- BukRemuneraciones
- TalanaRemuneraciones
- Cartolas bancariasBancos
- HubSpotCRM
- SalesforceCRM
Primeros reportes en horas, no en meses
No hay un proyecto de datos antes de ver la primera cifra. Con los accesos de solo lectura listos, el trabajo parte el mismo día.
Hora 0
Conectas tus fuentes
Tu equipo crea un usuario de solo lectura en el ERP y habilita bancos, SII y remuneraciones. Tu ERP sigue intacto.
En horas
Primeros reportes
Estado de resultados, flujo de caja y cuentas por cobrar y por pagar, armados desde tus fuentes.
Después
Se ajusta a tu operación
Métricas, reglas de conciliación y aprobaciones se definen con tu equipo, un módulo a la vez.
Tus datos y tus acciones, desde tu asistente de IA
Por MCP, Claude u otro asistente compatible trabaja sobre la misma base, con los permisos de cada persona.
Extraer
Consulta cifras, reportes y movimientos ya conciliados sin salir de tu asistente. Cada persona ve solo lo que su rol le permite.
Accionar
Pide que concilie un pago, registre un movimiento o prepare un reporte. Leer y escribir son permisos distintos, y lo que se escribe en tus sistemas pasa por aprobación.
Registrar
Cada consulta y cada acción queda registrada con quién la pidió y qué se ejecutó.
Por dónde se empieza
Un módulo a la vez, sobre tus fuentes actuales. Lo que se conecta y se define en el primero queda para los siguientes.
- Conciliación financieraBanco, tarjetas, SII y Buk cruzados contra el ERP. Es la base para que cada reporte posterior cuadre.
- Copiloto de indicadoresPreguntas en tus palabras sobre cifras ya cuadradas, con la definición de cada métrica y el SQL a la vista.
- Supervisión comercialEl pipeline del CRM leído con las mismas definiciones, y cada alerta con el registro que la origina.
Para tu equipo de TI
Lo que suele preguntar TI antes de conectar una fuente.
Solo lectura y permisos por rol
Xophia lee tus sistemas con la identidad del usuario cuando el sistema lo permite, o con una cuenta de servicio de privilegios mínimos. Leer y escribir son permisos distintos.
Nada se escribe sin aprobación
Las escrituras en el ERP pasan por una persona y usan su usuario. Cada consulta y cada decisión quedan registradas con quién la hizo.
Tus datos siguen siendo tuyos
Trabajamos sobre tus fuentes y tus definiciones. Región, retención y flujos de datos se confirman y documentan antes de conectar.
Para leer antes de armar el próximo reporte
Ver todo el blog- Cinco versiones de la verdadLas reuniones terminan discutiendo números y no decisiones. A veces fallan los datos; otras veces, lo que nunca se escribió fueron las definiciones.
- Los datos no generan valor. Las decisiones sí.Cuarenta dashboards publicados y la gerencia sigue pidiendo el reporte en Excel. Antes de comprar otra herramienta de BI, revisa datos, definiciones y decisiones.
- Si no se puede auditar, no va a producciónCada cifra que entrega un agente y cada acción que ejecuta deberían poder rastrearse hasta su origen. La trazabilidad no es burocracia: es lo que permite confiar.
Preguntas frecuentes sobre datos
¿Con qué ERP funciona?
Con el ERP que ya usas como sistema de registro: Odoo, NetSuite, SAP Business One, SAP S/4HANA, Microsoft Dynamics 365, Softland o Laudus. El conector, los permisos y el alcance se confirman en cada implementación.
¿Cuánto demora tener los primeros reportes?
Horas, no meses. Con los accesos de solo lectura listos, los primeros reportes (estado de resultados, flujo de caja, cuentas por cobrar y por pagar) se arman el mismo día. Después, métricas y reglas se ajustan a tu operación, un módulo a la vez.
¿Hay que cambiar el ERP?
No para empezar. El ERP sigue siendo tu sistema de registro: Xophia lo lee y solo escribe en él con aprobación. Si con el tiempo una herramienta genera fricción, se puede reemplazar por un módulo, uno a la vez y con sus datos migrados y validados. Esa decisión la toma tu empresa, con datos.
¿Qué pasa con lo que no cuadra?
Queda pendiente, con las filas de ambos lados a la vista, hasta que una persona lo revisa. No se esconde ni se ajusta en silencio, y cada decisión queda registrada.
¿Puedo usar Xophia desde Claude u otro asistente?
Sí, por MCP. Puedes consultar tus datos y pedir acciones desde un asistente compatible, con los permisos de tu rol. Lo que se escribe en tus sistemas pasa por aprobación y todo queda registrado.
¿El agente puede inventar una cifra?
Está diseñado para que no: responde a través de definiciones de métricas acordadas, y cada respuesta numérica remite a la definición y al SQL que la produjeron. La política bloquea las respuestas sin respaldo.
¿Y si ya tenemos un data warehouse?
Se aprovecha. El copiloto de indicadores trabaja sobre warehouses como Snowflake, BigQuery, Databricks o Postgres, y sobre capas semánticas como Cube, dbt Metrics o MetricFlow. El adaptador exacto se confirma en cada implementación.
¿Qué pasa con nuestros dashboards actuales?
Si funcionan, se quedan: leen las mismas definiciones y el copiloto los usa para contrastar cifras. Si una herramienta genera fricción, se puede reemplazar por un módulo, uno a la vez y con sus datos migrados y validados. Esa decisión la toma tu empresa, con datos.
Trae la métrica que más se discute.
En un diagnóstico de 20 minutos vemos de dónde sale hoy y qué fuentes hay que cruzar. Si tu caso calza, preparamos una demo con tus datos.